Меры противодействия мошенничеству

**R2AR** · 23.06.2015, 19:11

Коллеги, здравствуйте

В доске объявлений QRZ.RU присутствует достаточно мошенников, которых зачастую распознать достаточно затруднительно. Действуют они как правило по одному сценарию - регистрируют почтовый ящик например "позывной"@yandex.ru или любой другой, после чего на этот ящик регистрируют аккаунт, и от него подают объявления о продаже какой-либо связной техники по привлекательной цене. Покупатели как правило не обращают внимание на дату регистрации аккаунта, рейтинги продавца, предупреждение о возможном мошенничестве и тп. В результате каждую неделю поступают просьбы о предоставлении расширенной информации о владельце объявления.

Следует отметить, что некоторые пользователи после того как их обманули, публикуют объявление о том что такой-то "ФИО" мошенник, что впрочем не мешает повторно совершить мошенничество после истечения срока публикации такого объявления. Да и не каждый догадается сначала проверить мошенника по ФИО, адресу, телефону, номеру карты и тп

В качестве меры противодействия мы добавили IP адрес и дату на странице просмотра объявления (для зарегистрированных пользователей) и в текст письма от покупателя. Мера как дополнительная, возможно кому-то поможет.

Хотелось бы понять мнение аудитории относительно верификации номера телефона. Для этого мы планируем ввести обязательное указание мобильного номера телефона, который потребуется подтвердить через отправленную SMS на него (операция делается один раз). Без указания номера мобильного разместить объявление будет нельзя. Насколько вы находите такой способ удобным?

Кроме того если есть другие идеи как защититься от мошенников - пишите

**R3LO** · 23.06.2015, 19:25

Также можно было бы добавить возможность показать все другие объявление которые поступили с указанием данного номера телефона и IP адреса, в дополнение к просматриваемому текущему объявлению.
Также есть сервисы по предоставлению услуг верификации по SMS - все эти номера телефонов вычислить и заблокировать.

**R2AR** · 23.06.2015, 19:31

Владимир, у нас не проверяется сейчас номер телефона, он не является обязательным - таким образом вывести "все объявления с этим номером" возможно после доработки платформы (проверка номера телефона, и индексация по нему)

Проверка по IP адресу мало что может дать, большинство провайдеров предоставляют как правило динамический IP, который постоянно меняется.

**R3LO** · 23.06.2015, 19:34

Так лишней бы не была бы информация если с одного IP объявления.

Мошенники будут типа этим пользоваться Временные SMS номера для активаций | Molet.ru - Ответы на Викторины и Конкурсы - Временные SMS номера для активаций

**R2AR** · 23.06.2015, 19:40

Поиск объявлений по IP наверное сделаем, хотя это конечно больше функционал администратора нежели пользователя

Относительно фейковых номеров - так этот же якобы "активированный" номер и будет дальше публиковаться как контактный номер телефона. Для наиболее хитрых авторов, которые публикуют "более правильные" контакты в описании - будем блокировать как нарушение правил.

**RT2Y** · 23.06.2015, 19:45

А где-то собрана вся информация в одном месте или надо все темы читать о мошенниках?
Желательно сделать отдельный раздел на сайте, с указанием всех данных на известных кидал. Обычный список. Чтобы перед потенциальной покупкой нажать, открыть и просмотреть.

**R2AR** · 23.06.2015, 20:02

В этом разделе форума как раз все и собрано. Есть еще тематические сайты навроде Мошенники | Мошенничество в интернете

**RC3C** · 23.06.2015, 20:06

лучше вообще не покупать у частных владельцев.
покупать нужно у проверенных лиц и официальных фирм

**RZ3DY** · 23.06.2015, 20:22

Сообщение от RV3DHC

лучше вообще не покупать у частных владельцев.
покупать нужно у проверенных лиц и официальных фирм

По моему САМОЕ ВЕРНОЕ решение.

**RT2Y** · 23.06.2015, 20:42

Сообщение от R2AR

В этом разделе форума как раз все и собрано.

В одной лишь теме "И снова о мошейниках" - 589 сообщений. И она не одна.
Покупателю не "вода" нужна в комментариях, а конкретные позывные, фамилии, адреса, номера карт. Примитивная сводная таблица.

**RY2S** · 23.06.2015, 20:47

Сообщение от R2AR

Кроме того если есть другие идеи как защититься от мошенников - пишите

Сложный вопрос поднят, очень сложный........Как имеющий опыт борьбы с мошенниками скажу-не хватит административного потенциала отслеживать IP и номера телефонов. Учитывая, что сейчас можно поменять оператора при сохранении номера телефона, равно как и отсутствие внутринационального роуминга как такового, простыми средствами просто нельзя отследить, кто, как и откуда подает объявления. Ни один аферист не подаст объявление со стационарного IP адреса, а наличие виртуальных предоплаченных карт (такая возможность предоставляется многими банками, с них нельзя физически снимать деньги, но легко можно переводить на фантомные карты, и в конце цепочки на реальную) очень усложняет поиск даже для отдела "К". Если будет желание, могу пообщаться в личке, т.к. увы, публичная информация отслеживается потенциальными мошенниками, а они думают на два-три хода вперед.

**R7CA** · 24.06.2015, 03:42

Сообщение от RZ3DY

По моему САМОЕ ВЕРНОЕ решение.

Самое верное, это в эфире работать и иметь знакомых в каждой области у которых можно справки навести о продавце.
Недавно мой товарищ который редко в эфире появляется продавал трансивер, ему позвонили и спросили о гарантиях, он сослался на меня, мол его знают люди работающие в эфире, покупан позвонил мне, я поручился за товарища, в итоге оба поблагодарили, оба довольны.

**RA3WDK** · 24.06.2015, 07:17

Да, это наилучший вариант. Андрей, мне уже раза три звонили. Только один раз из трех я смог сказать, что есть смысл покупать. Перед этим связался с продавцом, он дал дополнительную информацию. А два раза люди были мне неизвестные, поспрашивал знакомых - их то же никто не знал.
Как вариант - можно звонить руководителю РО СРР или его заму по этому региону. Как правило, они в курсе активности конкретного р/л , по оформлению его разрешения. Так же они в курсе, если кто то SK. Было такое, что под именем ушедшего р/л кто то продавал железо.

**R2LAC** · 24.06.2015, 08:31

если сделать аукцион типа
Это был бы идеальный вариант,но.
Забесплатно этим заниматься никто не будет-даже найдись такой энтузиаст,после десятка купли-продаж он заматерится на весь мир и бросит неблагодарное дело,даже если все десять продаж пройдут на ура(а уж не приведи господи-окажется один махинатор,с живого шкуру снимут).А за деньги-налоговая и пенсионка внесет весь мозг на годы вперёд.Раскрученные аукционы-это целая финансовая система с работниками,бухгалтерией и уплатой налогов.
Выходит на Руси-куды ни кинь,всюду сами знаете что.
Извините что не совсем по теме.

**UN7MAU** · 24.06.2015, 09:22

Верификация по номеру телефона+верификация по e-mail+обязательное указание skype аккаунта для связи. Этих несложных мер достаточно для снижения вероятности обмана.
Более надежные методы уже потребуют посредника, который будет хранить у себя деньги покупателя до тех пор, пока он не подтвердит, что с товаром все ок. Но это - сложные системы, сродни интернет магазинам и платежным системам.

Борьба "брони и снаряда" вещь во все времена вероятностная, поэтому любые меры, позволяющие снизить возможность обмана уже хорошо. 100% гарантии, увы, никогда не будет.