И снова о мошенниках

[RA3RUB]

Думаю и наверно все так считают что на форуме тут надо пригласить за умеренную плату хорошего юриста-адвоката!
Вот этим вопросом пускай займётся кто тут главный этим форумом!

[UA6BA]

Наши следователи ничего сделать не могут и работать не могут.

Есть добрая русская поговорка: "Ему про лепёшки, а он не от... ли"

мы на разных языках и о разном говорим. При этом вы непорядочно исказили содержание
моего поста, выдернув из контекста выводы. в связи с чем дальнейшую полемику с вами
считаю нецелесообразной. Шерлок Холмс вы доморощенный.

[UA6BA]

Думаю и наверно все так считают что на форуме

Юра, рассказывать, как надо? - Вот Стас,RY2S - ещё вчера следователь. Безусловно расследовал и
успешно отправил в суд и далее не одну сотню проходимцев.Вот Александр из Сибири, сегодня
адвокат - кто их слушает? Вот то-то и оно...

Оплевать ни в чём не повинного человека, коллегу М. с Дальнего Востока и даже не извиниться.
Слов нет - одни выражения.

В трёх пунктах: телефон не отвечает! Да он и не должен отвечать, так для этого ЛО и было задумано.

P.S. цЫганка это исключение в русском языке.

[UB9CAS]

Получил письмо 2 июля . Сразу смутила дикая цена, подумал конечно мошенники. Поискал информацию по интернету про радио 24 Сейчас успокоился, спасибо всем кто принял участие в данной теме! Отдельное спасибо R3LO.

[R3LO]

Для скупки легальных карт у населения часто используется следующая схема: публикуется объявление, призывающее всех желающих заработать денег, практически не прилагая никаких усилий. Каждому обратившемуся предлагается за некоторую сумму, например 500 рублей, открыть в конкретном банке дебетовую карту, оформить привязанную к ней сим-карту, подключить интернет-банкинг и т. п. Все это передается «работодателю», который затем уже продает такие комплекты оптом на хакерских форумах.

Бороться с обналом в российских условиях не так легко, как кажется. Ловить за руку нелегальных продавцов банковских карточек, к примеру, правоохранителям не слишком интересно — если карта еще не была использована при снятии украденного, ее поставщика будет весьма проблематично привлечь к уголовной ответственности.

Другое дело — дропы, которые непосредственно используют банковские карты при обналичивании похищенных средств. Эти люди подпадают под статью «мошенничество», предусматривающую максимальное наказание в виде лишения свободы на срок до десяти лет. Если поймать дропа с поличным, та же статья может грозить и продавцу дебетовых карт, так как в этом случае он выступает соучастником преступления — как пособник, предоставивший средства совершения преступления.

Подробно на Отдам карту в плохие руки | Банки.ру

Вот наглядный пример:
Продам дебетовые карты Сбербанка РФ - Дебетовые карты России - ObnalForum.net - Обналичивание денежных средств, Обналичка, обнал
купить, банковский, карта,залить, банковский, карта, продажа, дебетовый, visa,деньги, продавать, mastercard, пластиковый залить, банковский, карта, продажа, дебетовый, visa, копия, продавать, mastercard, пин, код, пластик
Есть и такие личности, которые готовы продать свою карту Продам пластикувую карту Сбербанк — 3 500 руб. — Общение — Корзина — PRICE-ALTAI.RU : Объявления — Барнаул

Хотите купить что-то - не используйте банковские карты, электронные кошельки, QIWI, переводы на номера телефонов.

[RX3X]

Хотите купить что-то - не используйте банковские карты, электронные кошельки, QIWI, переводы на номера телефонов.

..а так-же не пользуйтесь деньгами.
Лучше всего - грузите натуральный продукт, выращенный на вашем огороде на телегу, и везите к продавцу и меняйте на нужный вам товар.

Вы чё.. назад в каменный век?
Банковская карта дадена человеку не для того, чтобы он ее совал куда не попадя..
Пользование любой вещью, будь то банковская карта или паяльник, предполагает наличие моз...
..впрочем, неважно..
Удачи в совершении сделок!

[R3LO]

Каменный или не каменный век, но переводы которые указывают точный адрес и полное ФИО все еще есть. А для получения денег получателю надо предъявить паспорт, коге-где даже прописку посмотрят.
Если это будет мошенник, его же легче можно выловить, чем карточного "дропа".

[RA0SGX]

molotok.ru рекомендует себя - сделка защищена Программой защиты покупателя!
Жалко, что продавцы не пользуются этой площадкой.

[RX3X]

Каменный или не каменный

Просто продолжите свой-же пост:

Хотите купить что-то - не используйте банковские карты, электронные кошельки, QIWI, переводы на номера телефонов.

Я могу это сделать:
-хотите добраться из А в Б - не пользуйтесь авто, можете разбиться
-хотите есть - не покупайте в магазине, можете отравиться
-хотите поговорить - не звоните по телефону, можете раззориться..
А для чего тогда придумали все эти удобства цивилизации??
Не проблема банковских карт, что они становятся объектом мошенничества.
По большей части - это проблема их владельцев, которые суют их куда ни попадя, и засвечивая их в .. гм.. в непонятных магазинах..
Я в конце прошлого года продал два трансивера с предоплатой на мою карту, по довольно умеренной цене на фоне растущего доллара.
Предварительно обозначился тут, на форуме, чтобы покупатель знал, что это именно я продаю то что продаю.
В обоих случаях покупатели не возражали против предоплаты на номер карты сбербанка.
И все довольны, все пляшут..

Ну давайте не дышать тогда чтоли.. вдруг воздух - объект мошенничества..

[R3LO]

Не проблема пользоваться любыми вида оплаты если продавца вы знаете лично или доверяете ему.

Но наш здешний мошенник работают по схеме:
Купить несколько готовых банковских карт в интренете с подключенным мобильным банком. Такие карты продают как по объявлениям сами владельцы, так и лица, которые обманными путями просят граждан регистрировать карты в банках за 500 руб. Некоторые наши граждане считают что продавая карты с нулевым балансом они ничего не теряют, а только приобретают за это 500-1000 руб. Дальнейшая судьба банковской карты владельцу карты уже не интересна. Далее эта карта уже продается в интернетте за 4000-7000 руб. Хорошо для мошенничества подходят моментальные, не именные карты Сбербанка Моментум Мастеркард (которые уже не выпускаются, но на руках еще есть карты которые с неистекшим сроком) и карты ПРО100. Эти карты не привязаны к переводам по фамилии, можно отпралять деньги на любую фамилию.

Далее на QRZ.RU среди позывных ищется позывной в базе который не имеет e-mail адреса или мошенник завладевает чужим e-mail адресом через систему контрольных вопросов при восстановлении пароля.
Если e-amil адреса еще нет, то в интернте регистрируется бесплатный почтовый ящик на данный позывной. Потом для надежности рисуется разворот паспорта через программу ПасспортРФ и покупается левая сим карта для телефонных переговоров. Мошенник размещает объявление в интернет о продаже чего-то намного ниже реальной стоимости для быстрой продажи.

Находится покупатель.
Мошенник любезно ведет беседу, отвечает на любые мобильные телефонные звонки. Отправляет ранее нарисованный паспорт для подтверждения своих данных. Просит перевести деньги на банковскую карту либо как свою, либо на ближайшего родственника. заверяет о том что товар уже упакован и у него уже и есть другой покупатель, нужно срочно покупать, а то трансивер уйдет другому покупателю. Фото трансиверов взяты с eBay или высланы по запросу мошенника с других объявлений якобы совершая предполагаемую покупку трансивера такой же модели. Если попросить фото с продавцом, держащий в руке трансивер и свежий номер газеты или своей QSL карточки, то такое фото будет сделано другим продавцом, с которым мошенник ранее уже списался якобы покупая данный аппарат. Если на фото QSL, фото правится фотошопом. Кто получал такие фото уже могли увидеть, что теги в них от фотошопа CS5. Покупатель, поверив всему тому совершает сделку с переводом денег на банковскую карту.

После получения денег на банковскую кату.
С покупателем все общение прекращается. Мошенник не идет с полученными деньгами снимать все в банкомате или банке. Имея другие, такие же купленные карты, деньги через мобильный банк переводятся на них.
Далее либо готовая левая другая банковская карта с кругленьким денежным балансом на карте продается за дешево на тех же сайтах в интернете, либо обналичивается эта карта в магазинах электроники или через банкоматы других банков и не оборудованные камерами видеофиксации.

Как ловить такого мошенника? К каждому банкомату не поставишь полицейского, в магазинах тоже не поставить полицейских. Короче ваши денюжки ушли от вас навсегда.
Скан паспорта прислан левый, звонки по телефону велись через левую сим карту, деньги отправлены на левую банковскую карту, вся почтовая переписка по e-mail велась через анонимные прокси сервера. Итого у вас QTH мошенника и его имени нет. Искать по владельцу карты результата не будет. Владелец карты уже давно продал свою карту за 500 руб в интрнете и купил себе пачку сигарет и две бутылки пива. Полиция такие дела закрывает.

Другое дело если совершается например почтовый перевод. По максимальным суммам лимитов почта укладывается под наши цены на трисиверы. Деньги продавцу будут отправлены не его адрес и ФИО, а при получении денег проверят ФИО и адрес, еще и паспортные данные необходимо будет заполнить на почте.

Итого, мессадж прост: Доверяете продавцу, знаете его лично - шлите деньги любыми способами.
А не зная продавца, не связывайтесь с банковсими картами и ведите телефонные переговоры по городским номерам.
Хотя это дело персональное для каждого.

Покуда есть на свете дураки, обманом жить нам, стало быть, с руки (с) кот Базилио и лиса Алиса.

[RA3RUB]

Обмануть банк: хорошие деньги из «плохих» паспортов Несколько штрихов - и из потерянного или краденого паспорта получается новый, которым можно пользоваться. Немного смелости и находчивости – и кредит, который затем не надо будет выплачивать, у мошенника в кармане. Как уберечься представителям банков от сомнительных сделок?

«У нас до сих пор не реализован закон о создании базы данных «плохих», утерянных паспортов», - заявил на VIII Московском Международном банковском форуме первый заместитель председателя Комитета Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам Павел Медведев . В связи с этим, по его мнению, становится все острее проблема сомнительных банковских операций.

Действительно, в последнее время участилось получение кредита или открытия банковского счета с помощью «плохого» паспорта, то есть украденного или потерянного. Причем, порой документы используются «в голом виде, без всякой переделки», - подтвердил в интервью Bigness . ru Анатолий Евдокимов, исполнительный директор Ассоциации международного сотрудничества негосударственных структур безопасности (АНСБ) .

Распространены случаи, когда потерявшие паспорт несвоевременно заявляют в органы милиции об утрате паспортов. «Иногда это делается потому, что человек надеется на то, что вскоре его найдет, - рассказывает эксперт. – Криминальные элементы не упустят момент для использования его документа в своих целях».

Открывая счета, они получают кредиты на имя другого человека и не отдают эти деньги. Между тем, у нас ослаблен банковский контроль. В современном мире, когда кредит выдается в течение 15-20 минут и нет возможности досконально проверить подлинность документов, мошенничеству открыты все дороги.

«Ведь бывает такое, что написано в документе «Григоров», а подписывают «Григорович». Это можно и подписать, и подпечатать, и заламинировать во второй раз. Обыватель не отличит», - возмущается представитель НСБ, напоминая, что паспорт имеет определенную систему защиты. Ряд мелких параметров защиты сообщается в паспортные столы, в кадровые аппараты. Есть закрытые знаки для определения подлинности документа, которые сделаны исключительно для профессионалов.

Как еще возникают «плохие» паспорта? При заполнении в документ может вкрасться ошибка, поэтому его необходимо заменить. По правилам, испорченный вариант должен быть ликвидирован. Однако так выходит не всегда: порой подобные документы просто продают мошенникам. Также чистые бланки крадут или теряют при перевозках или пожарах, пропадают из отделов внутренних дел, воруют на Гознаке.

Кроме того, можно намеренно «потерять» паспорт. При его пропаже выписывается новый документ, который и является действующим. Предыдущий же становится «плохим», недействительным.

«Хороший гражданин сдаст его в милицию, которая должна уничтожить «лишний» документ. Человек, имеющий определенный умысел, последует в банк и по старому паспорту получит деньги. Если приходит платежная квитанция, он говорит о том, что еще давно потерял свой паспорт», - поясняет А.Евдокимов.

Бывали случаи, когда даже в Сбербанке открывали счета при наличии двух паспортов. При распечатке эти два счета оказывались рядом, а номера документов были предъявлены различные. То есть человек даже забывал, какой именно паспорт он предъявлял в предыдущий раз.

В связи с этим необходимо вести учет номеров «плохих» паспортов, создавать специальную базу данных украденных, потерянных, испорченных, недействительных паспортов, бланков, считает эксперт.

В то же время Павел Медведев говорит о том, что наиболее верным решением проблемы станет формирование базы данных именно «хороших» паспортов, так как, по его словам, гораздо проще удостовериться в том, что документ существует, чем в том, что его нет.

А.Евдокимов считает такое предложение в корне неверным. «“Хороших” паспортов больше, чем плохих. В год на сто тысяч теряется два-три паспорта. Зачем вносить в базу данных сто тысяч, если мы внесем три», - восклицает представитель АНСБ.

К идее о фиксации проверки паспорта при выдаче кредита Евдокимов относится также скептично. «При займе кредита клиент приносит в банк ксерокопию паспорта. Да, работник может проверить прописку. Однако нельзя точно определить, живет ли там конкретно этот человек – ведь можно переклеить фотографию. Обман вскроется не сразу, а только впоследствии, при какой-то глубокой проверке. И то – лишь если у работника будет такая база паспортов», - поясняет он.

С точки зрения визуальной проверки при хорошем навыке профессионал сразу отличит фальшь от оригинала. Если потребуется фундаментальная проверка документа, то для этого правоохранительные органы обращаются в адресное бюро. Именно к нему надо допустить кредитные организации, так как это позволит сократить число сомнительных операций.

Меры пресечения займа по «плохим» паспортам пока не созданы, да и доказать такое преступление можно лишь имея свидетелей, которые зачастую отсутствуют.

Помимо этого, в самом банке могут быть мошенники. Известно, что клиента, который хочет взять кредит в солидном банке, проверяют юристы, финансисты и служба безопасности. Если кто-то выявил наличие признаков подделки паспорта и не сообщил об этом, то он практически становится соучастником этого процесса. Такие действия могут объясняться либо бездейственной халатностью, либо сговором с человеком, который получает кредит.

[RZ6FE]

Ну давайте не дышать тогда чтоли.. вдруг воздух - объект мошенничества..

Илья, надо как-то в этой теме ограничивать количество "полезной" информации... Надо, типа - мошенник, достоверно установлено и подтверждено, прилагаемые документы и баста!
Уж очень многим здесь краткость далеко не родственница.

[R3LO]

А ловить некого. Мошенник себя не засветит.

Погуглив я уже нашел:

- выдача банковских карт по скану паспорту
Моменталки - 15 000 рублей
Классика - 20 000 рублей
Голд - 25 000 рублей
Платинум - 30 000 рублей

- изготовление скана паспорта
500-5000 руб

- продажа неворованных банковских карт
Сбербанк Momentum - 4000-6000 руб.
Сбербанк Classic - 5000-7000 руб.
Сбербанк Gold - 7000-9000 руб.
Сбербанк Platinum - 10000-15000 руб.

- продажа сим карт
1 шт - 500 рублей.
От 5 шт - цена 400 рублей.
От 10 шт - цена 350 рублей.
От 15 шт - цена 300 рублей.

- залив денег на Вашу белую банковскую карту
40% от суммы

- продажа банковских карт с балансом
Цена за карту будет равно половине баланса на ней, т.е. если вы хотите заказать карту с балансом 50 000 рублей, её стоимость будет 25 000 рублей.
(Тут желающие могут выкупить свои украденные деньги с угрозой получить срок).

- продажа паспорта РФ
Оригинал, не фальшивка. Выдаётся в УФМС.
Цена с проводкой - 150 000 рублей (10 дней)
Цена без проводки - 50 000 рублей (3-4 дня)

Опасаясь что их обманут, свои же мошенники сделки совершают через гаранта, такого же мошенника.

Нормально, да?

[RX3X]

Погуглив я уже нашел:

Ну не знаю..
Мне и в голову не приходило гуглить на такие темы..
Наверное я гражданин "Страны непуганых идиотов", и живу непуганый и счастливый в своем неведении относительно четырехсот относительно честных способов отъема денег..
Удачи в сделках!

[RA9YRU]

Кхех... Видимо этот Radio24 основательно взялся за радиолюбителей. Тоже пришло письмо счастья с промокодом. Отправлено через madmimi.com
А что, радиолюбители - взрослые, денежные пользователи, готовые отправить крупную сумму денежных средств основываясь на доверии к "своим" собратьям по интересам... Нда...